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Comprare le azioni AXA con i CFD

Le azioni AXA sono tra le azioni europee più trattate e non senza motivo. Come scoprirete qui tramite un’analisi storica del suo corso, questo titolo beneficia di un’elevata volatilità.

 

Le azioni AXA in breve

  • Capitalizzazione borsistica totale: 48.033,01 milioni di euro
  • Numero di titoli: 2.428.976.468
  • Piazza di quotazione: Euronext Paris
  • Mercato: Compartiment A
  • Indice: CAC 40
  • Settore di attività: Assicurazioni

 

L’attività della società AXA

La società AXA è un’azienda francese del settore delle assicurazioni ma è anche e soprattutto il leader di questo settore di attività in Europa. AXA propone vari tipi di contratto tra cui in particolare:

  • Contratti di polizza vita con vendita di contratti di risparmio, pensionistici e sulla salute sia per i privati che per le aziende. Questa parte della sua attività rappresenta oltre il 60% del volume d’affari.
  • Contratti di assicurazione per danni nella misura del 31% del volume d’affari con delle polizze RCA,abitazione, danni ai beni e responsabilità civile.
  • Gestione di attivi per il 3,9% del volume d’affari con 1.363 miliardi di euro di attivi gestiti a fine 2015.
  • Contratti di assicurazione internazionale come le polizze per grandi rischi e le prestazioni di assistenza.

AXA impiega attualmente ben 98.279 dipendenti nel mondo.

 

Conoscere la concorrenza delle azioni AXA

Il gruppo francese AXA è uno dei leader del settore delle assicurazioni in Francia ma anche in Europa e nel resto del mondo. Per questo motivo la concorrenza cui deve far fronte è relativamente forte e riguarda aziende europee ed internazionali.

A titolo di esempio, nel settore geografico europeo il principale concorrente di AXA altri non è che il gruppo tedesco Allianz che è peraltro il numero due mondiale di questo settore di attività. Quest’azienda risulta essere particolarmente pericolosa per AXA perché svolge delle attività molto simili e si rivolge allo stesso target. Tanto quanto AXA, Allianz si sviluppa sempre di più nel resto del mondo.

La società italiana Generali è il secondo più serio concorrente del gruppo AXA. Si tratta infatti della terza compagnia di assicurazioni per importanza in Europa ed esercita le stesse attività del concorrente francese.

Si può anche citare la società francese Groupama che è riuscita nell’impresa di posizionarsi come numero due in Francia nel settore delle assicurazioni, subito dietro AXA che rimane il leader nazionale. In territorio francese possiamo anche citare il gruppo MMA che rappresenta però una minaccia meno significativa perché questa azienda si rivolge soprattutto alle associazioni ed alle collettività pur raggiungendo una parte del settore privato e professionale.

Quando si realizza l’analisi di un titolo finanziario come quello del gruppo AXA è indispensabile basare le proprie previsioni di tendenza su differenti indicatori come l’analisi tecnica e i dati dell’analisi fondamentale che integra ovviamente uno studio completo della concorrenza di questo settore. Vi consigliamo in particolare di prendere in considerazione i dati finanziari e i risultati di queste società nonché l’evoluzione delle loro quote di mercato nel mondo. Potrete reperire tutte queste informazioni e molte altre ancora tramite le news del vostro broker o consultando un sito specializzato in attualità economiche.

 

Le alleanze strategiche messe in opera dal gruppo AXA

Il gruppo AXA ha raggiunto la sua posizione di leader mondiale anche attraverso la messa in opera di alcune buone alleanze. Per esempio, il gruppo si è alleato a diverse start-up in Francia, come le società Deliveroo e Blablacar, proponendo a queste aziende una nuova formula di servizi assicurativi.

È inoltre importante sottolineare che AXA non si associa facilmente ad altre società quotate in Borsa, privilegiando le alleanze con piccoli partner. Ciononostante, questo non vuol dire che la società non metterà in opera nei prossimi tempi altri accordi di più vasta portata e si raccomanda di tenere d’occhio tutti gli eventuali partenariati e le collaborazioni suscettibili di avere un’influenza sulla quotazione delle sue azioni in Borsa.

 

Analisi della quotazione delle azioni AXA

L’analisi grafica del corso delle azioni AXA mostra prima di tutto una volatilità a lungo termine molto interessante.
Si osserva in primo luogo una fase ribassista che ha marcato il titolo tra maggio 2007 e marzo 2009 con la quotazione del titolo che è passata da 34,58 € a 6,23 €. Dopo questo periodo, un tentativo di rialzo ha provocato diversi movimenti rialzisti poco significativi fino al 2012 quando si constata una tendenza rialzista più stabile ed ancora ben visibile ad oggi.

Nel quadro di questa tendenza di fondo rialzista particolarmente stabile si osserva una prima evoluzione che permette al titolo di raggiungere la soglia psicologica dei 20€ a gennaio 2014. Tuttavia questa importante resistenza tiene e non consente un’immediata continuazione del rialzo. Si osserva invece una leggera correzione al ribasso che porta la quotazione delle azioni AXA verso quota 17,46€ a luglio 2014. Si assiste quindi a un nuovo infruttuoso tentativo di superamento della soglia dei 20€ a settembre 2014 che si conclude ancora una volta con un ritracciamento strategico meno forte del precedente.

A partire dal mese di ottobre 2014 il titolo entra nuovamente in un’interessante dinamica rialzista e supera infine, a gennaio 2015, la resistenza dei 20€. Resta iscritto in un’evoluzione al rialzo a dente di sega particolarmente volatile fino a novembre 2015 con il raggiungimento di un massimo a quota 25,54€ ma gli investitori si dimostrano ancora una volta prudenti e procedono ad incassare strategicamente gli utili facendo crollare la quotazione sotto la barra dei 20€ a gennaio 2016. Malgrado un’interessante ripresa di punti fino a quota 22,80€ ad aprile 2016, la tendenza al ribasso riprende piede e fa perdere al titolo numerosi ulteriori punti fino a raggiungere i 17,07€ a luglio 2016.

Bisogna poi attendere il mese di ottobre 2016 perché la quotazione di queste azioni superi ancora al rialzo i 20€ e si inserisca in una nuova tendenza all’acquisto. Dall’inizio del 2017 la quotazione di queste azioni oscilla tra i 22€ e i 25€ in una tendenza segnata da numerosi micromovimenti.

L’analisi dei grafici borsistici storici delle azioni AXA porta ad orientarsi piuttosto verso una presa di posizione a medio termine escludendo le posizioni più lunghe, a meno che non si disponga di un elevato capitale di investimento per coprire le correzioni. Le posizioni più corte sono anch’esse consigliabili tramite i CFD ad effetto leva.

 

Gli argomenti a favore di un rialzo della quotazione delle azioni AXA

Uno degli argomenti più interessanti relativamente a una probabile tendenza rialzista delle azioni AXA è il suo posizionamento tra gli attori europei e internazionali in alcuni segmenti specifici del suo settore di attività. Va infatti ricordato che il gruppo AXA è attualmente il numero due delle assicurazioni in Europa e il leader delle polizze vita nel mondo ed è inoltre il numero uno mondiale nella gestione degli attivi. Questo posizionamento da leader è stato reso possibile da una strategia a lungo termine che il gruppo ha condotto nel corso degli ultimi trent’anni e che è basata sull’acquisizione strategica di imprese in tutto il mondo.

Ciò ci porta inoltre ad un ulteriore argomento positivo per l’evoluzione futura della quotazione di queste azioni che riguarda la ripartizione delle attività del gruppo in differenti poli. Va ricordato in questo ambito che i prodotti di risparmio tipo polizze vita e quelli con funzione di pensione integrativa rappresentano da soli circa il 58% delle attività del gruppo. Vengono poi le polizze rischi per il 33% delle attività seguite dalle assicurazioni internazionali e dalla gestione di attivi. La differenziazione delle attività in questi differenti poli consente ad AXA di coprire meglio le esigenze del mercato e la protegge dai rischi connessi ad un unico tipo di prodotto.

Oltre a questi argomenti si può anche evidenziare il fatto che la situazione finanziaria di questa impresa appare particolarmente solida e ciò rafforza il sentimento di sicurezza degli azionisti e degli investitori spingendoli a prendere posizione all’acquisto.

Da circa 8 anni il gruppo AXA concentra le proprie attività e i propri investimenti in alcuni paesi a forte crescita, ovvero i paesi emergenti, e ciò comincia a portare i suoi frutti.

Un’altra strategia interessante di AXA per quanto riguarda il suo sviluppo è il fatto di orientarsi sempre di più verso il digitale. Utilizzando tali canali di comunicazione e di distribuzione il gruppo si mostra sempre di più moderno e migliora la propria immagine di marca. Sempre da un punto di vista strategico, per migliorare la propria redditività e i propri risultati AXA ha recentemente deciso di concentrarsi sui prodotti tecnici come la salute, la previdenza e le pensioni in unità di conto che offrono dei margini più interessanti e sono meno sensibili alle variazioni e alla debolezza dei tassi di interesse.

In termini generali, confrontando i risultati di AXA a quelli del mercato in generale ci si rende conto che il gruppo è uno dei pochi in grado di generare degli utili, a volte record, in una congiuntura negativa con dei tassi reali bassi o dei mercati molto volatili.

Infine, l’ultimo argomento a favore di un rialzo della quotazione delle azioni AXA è la fiducia globale degli analisti e delle agenzie di rating rispetto a questo valore. Il gruppo gode infatti della nota AA da parte di diverse agenzie e gli analisti sono concordi nel sottolineare l’affidabilità di questo titolo.

 

Gli argomenti a favore di un ribasso della quotazione delle azioni AXA

Gli investitori in Borsa non si accontentano di analizzare i punti di forza di questo gruppo ma prendono in considerazione anche le sue debolezze e gli argomenti a favore di un ribasso di questo titolo che presentiamo ora nel dettaglio.

Per prima cosa, in considerazione del molto specifico settore di attività in cui opera il gruppo AXA va notato che la struttura del capitale è molto sensibile ai rischi dei mercati finanziari. Ciò riguarda in particolare sia l’attuale prorogarsi della debolezza dei tassi, che risulta penalizzante per i servizi a tasso garantito proposti da AXA e per il mantenimento dei margini nelle polizze vita, che l’eventuale crescita brutale dei tassi di interesse.

Si constata inoltre un forte calo strutturale della redditività dei prodotti di risparmio presso la larga maggioranza degli assicuratori fra cui anche AXA. Per quanto riguarda i nuovi contratti di risparmio, la redditività e i margini degli assicuratori tendono attualmente verso lo zero e ciò costituisce un reale problema a lungo termine.

La redditività del gruppo AXA può anche essere messa in difficoltà da avvenimenti che comportano delle forti perdite come nel caso di attentati e catastrofi climatiche fra cui, in particolare, le inondazioni che negli ultimi anni tendono a moltiplicarsi.

Il fatto di dover rispondere alle esigenze relative al capitale imposte dalla regolamentazione GSII è un ulteriore freno allo sviluppo di AXA che tuttavia riesce per il momento a soddisfare le regole.

Infine, l’ultimo argomento a favore di un ribasso della quotazione delle azioni AXA è lo scarso interesse degli investitori per i valori di questo settore. Infatti, dopo la crisi finanziaria che ha colpito l’Europa alcuni anni fa, gli investitori mostrano una certa diffidenza se non addirittura una totale mancanza di fiducia nei confronti delle imprese finanziarie di questa zona, comprese quelle nel settore delle assicurazioni.

 

Come seguire la quotazione delle azioni AXA tramite le notizie di attualità

Grazie alle notizie di attualità e alle differenti pubblicazioni ed eventi importanti è possibile ottenere dei segnali affidabili di acquisto o di vendita su questo titolo. Ecco gli elementi che devono essere seguiti prioritariamente per riuscirci.

Per prima cosa, è noto che la quotazione di queste azioni è particolarmente sensibile agli eventi che riguardano il settore delle assicurazioni in generale fra cui le catastrofi naturali come terremoti, inondazioni, uragani nonché altri eventi come incendi o atti di terrorismo. Qualsiasi evento di questo tipo e di dimensioni rilevanti nelle zone geografiche in cui opera AXA sarà un importante segnale di vendita da prendere in considerazione.

Qualsiasi operazione di fusione, acquisizione o joint-venture condotte da AXA e dai suoi principali concorrenti sarà un elemento importante per le analisi. Bisogna quindi seguire con attenzione le notizie del settore di attività delle assicurazioni nel suo insieme.

Le decisioni della Banca Centrale Europea (BCE) che permettessero di rendere disponibile un’abbondante liquidità supplementare consentirebbero ad AXA di migliorare la propria redditività. È quindi necessario seguire tutti gli annunci provenienti da questo istituto.

Va ovviamente monitorato il raggiungimento o il non raggiungimento degli obiettivi fissati dal piano Ambition.

Infine, bisogna monitorare le ricadute del recente lancio di AXA Partners, una struttura interamente dedicata ai partner internazionali del gruppo, nonché le ricadute delle principali partnership attuali come quella che AXA ha stretto con il gigante della vendita online cinese Alibaba.

Grazie a questi dati, potrete realizzare senza problemi un’analisi fondamentale di qualità ed ottenere dei segnali di acquisto o di vendita concordanti. Tuttavia, questi segnali non devono essere utilizzati da soli ma devono essere sistematicamente confrontati con quelli ottenuti tramite l’analisi tecnica di questo valore. Si avranno così maggiori probabilità di determinare con la miglior precisione le future tendenze di questo attivo e di prendere una posizione vincente.

 

Fare delle previsioni sulla quotazione delle azioni AXA

Per realizzare delle previsioni sulla quotazione delle azioni AXA, basta concentrarsi sugli indicatori giusti e seguire gli eventi che hanno degli effetti diretti su questo mercato. Tra gli elementi da seguire troviamo:

  • Gli indicatori tecnici come l’analisi delle tendenze
  • La salute economica del settore delle assicurazioni e della finanza
  • I nuovi contratti proposti dal gruppo
  • La salute economica dell’Europa
  • Il livello di concorrenza di questo settore di attività

Come cominciare a trattare le azioni AXA?

Per trattare le azioni AXA online ed avere il massimo di probabilità di ottenere dei profitti è consigliabile utilizzare i CFD. Questi strumenti di trading offrono molti vantaggi e sono molto facili da utilizzare anche da parte di trader principianti.

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